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Geldwäscheprävention & KYC

Was wir fragen,
warum, und was wir damit tun.

Nach dem rumänischen Gesetz Nr. 129/2019 — der lokalen Umsetzung der EU-Geldwäsche-Richtlinie — müssen Beratungsfirmen Mandanten identifizieren, Risiken bewerten, Beziehungen überwachen und Verdachtsfälle an ONPCSB melden. Diese Seite beschreibt den Zyklus, den jeder konformste rumänische Berater bei Ihrem Mandat befolgt.

Letzte Aktualisierung: 02.05.2026. Ausgerichtet an ONPCSB-Leitlinien.

Der fünfstufige Zyklus

Vom Erstkontakt
zur Aktenaufbewahrung.

Derselbe Zyklus für jedes Mandat, skaliert nach Risiko. Standard für die meisten Gründer. Verstärkt für höhere Risikoprofile. Vereinfacht für niedrig-risikoreiche, eng abgegrenzte Mandate.

  1. 01

    Onboarding

    Vor jedem Engagement Letter werden die natürlichen Personen hinter dem Vertrag identifiziert: Gesellschafter über 25 %, Geschäftsführer, wirtschaftlich Berechtigte (UBO). Standard-Set: gescannter Pass, aktueller Adressnachweis, kurze Mittelherkunft-Erklärung. Bei Gesellschafts-Gegenparteien: Handelsregisterauszug, UBO-Nachweis, Good-Standing-Bestätigung.

  2. 02

    Risikoklassifizierung

    Jedes Mandat wird gegen eine dokumentierte Risikomatrix bewertet: Staatsangehörigkeit und Steueransessigkeit, Mittelherkunft, Geschäftstätigkeit, Geographie, PEP-Status. Die Klassifizierung legt das Sorgfalts-Level fest — Standard, verstärkt oder vereinfacht — und wird jährlich überprüft.

  3. 03

    Laufende Überwachung

    Bei aktiven Mandaten läuft ein periodischer Überprüfungs-Zyklus. Wesentliche Änderungen in Eigentum, Tätigkeit oder Land lösen eine erneute Verifizierung aus. Transaktionen, die vom etablierten Muster abweichen, werden vor der Abwicklung geprüft.

  4. 04

    Meldungen

    Wo das rumänische Recht es verlangt, werden Verdachts- oder Auffälligkeitsmeldungen an ONPCSB (rumänische AML-Aufsicht) eingereicht. Der Mandant wird über eine Meldung nicht informiert — das Tipping-Off-Verbot nach Artikel 38 des Gesetzes Nr. 129/2019 ist zu wahren.

  5. 05

    Aufzeichnungen

    Identifikationsdokumente, Risikobewertungen und Mandatsakten werden 10 Jahre ab Mandatsende aufbewahrt — wie nach rumänischem Recht vorgeschrieben. Verschlüsselte Speicherung, Zugriff nach Bedarfsprinzip, keine Weitergabe an Marketing oder Drittverarbeiter außerhalb der gesetzlichen Kette.

Was wir erfassen

Nach Profil.

Die genaue Liste wird in Ihrem Engagement Letter bestätigt. Die Punkte unten sind das Standard-Set. Ihr Fall kann weniger oder, bei höheren Risikoprofilen, zusätzliche Punkte verlangen.

Einzel-Gründer

  • Gescannter Pass oder Personalausweis, alle Seiten inkl. Leerseiten.
  • Adressnachweis nicht älter als 90 Tage (Strom-/Gasrechnung oder Bankauszug).
  • Mittelherkunft-Erklärung mit Beschreibung des Arbeitskapitals.
  • Kurze Tätigkeitsbeschreibung (CAEN-Code, falls bekannt).
  • Selbsterklärung politisch exponierte Person (PEP).

Gesellschafts-Gesellschafter

  • Handelsregisterauszug, nicht älter als 6 Monate.
  • Good-Standing-Bestätigung oder Äquivalent.
  • Gesellschaftsvertrag (Memorandum of Association).
  • UBO-Kette bis zur natürlichen Person.
  • Identitätsnachweise aller Geschäftsführer (Pass, Adresse).
  • Letzte zwei Jahresabschlüsse, falls verfügbar.

Höhere Risiko-Profile

  • Verstärkte Mittelherkunft-Dokumentation, inklusive Bankauszüge.
  • Empfehlungsschreiben einer bestehenden Bank- oder Beratungsbeziehung.
  • Lizenzierungs- oder Registrierungs-Nachweise im Heimatland, falls anwendbar.
  • Detaillierter Geschäftsplan mit erwartetem Transaktionsprofil.

Fragen zu einem konkreten Punkt?

Schreiben Sie an info@incorpore.ro mit der Mandats-Referenz. Die Compliance-Stelle antwortet innerhalb eines Werktags.

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